Experts-comptables – un CGP qui parle votre langage

Je viens de votre monde

Avant de devenir conseiller en gestion de patrimoine, j'ai suivi le même parcours que beaucoup d'entre vous. Titulaire du DSCG (Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion) et d'un Master 2 Ingénierie et Gestion du patrimoine à l'IAE de Bordeaux, j'ai été formé au langage du bilan, du compte de résultat et de la fiscalité d'entreprise.

Ce double cursus n'est pas un hasard. Il me permet aujourd'hui de comprendre immédiatement les enjeux de vos clients – qu'il s'agisse d'un dirigeant de PME, d'un professionnel libéral ou d'un particulier avec une situation patrimoniale complexe. Je parle votre langage, je connais vos contraintes, et je sais exactement où mon expertise vient compléter la vôtre.

Des sujets que vos clients vous posent... mais qui ne sont pas votre métier

Au quotidien, vos clients vous font confiance. Ils viennent vous voir pour leur comptabilité, leur fiscalité, leur déclaration de revenus. Mais très souvent, ils glissent des questions auxquelles vous n'avez ni le temps ni le cadre réglementaire pour répondre :

• "Quelle mutuelle choisir en tant que dirigeant ?"
• "Je veux mettre en place une prévoyance pour me protéger et protéger ma famille."
• "Comment préparer ma retraite ? Je n'y comprends rien."
• "Mon contrat de prévoyance actuel est-il vraiment adapté ?"
• "Je veux placer ma trésorerie excédentaire."

Ces sujets sont essentiels pour vos clients, mais ils sortent de votre périmètre. En les orientant vers un interlocuteur de confiance, vous renforcez la qualité de votre accompagnement – sans ajouter de charge à votre cabinet.

Ce que je prends en charge pour vos clients

Mutuelle santé

Mise en place ou renégociation de contrats mutuelle individuels pour les dirigeants et les TNS. Analyse comparative multi-assureurs et suivi annuel des garanties. Un sujet chronophage que je gère de A à Z.

Prévoyance

Audit des couvertures existantes (décès, invalidité, incapacité de travail) et mise en place de solutions adaptées au statut du client : TNS, gérant majoritaire, profession libérale, salarié cadre. Je m'assure que vos clients et leurs familles sont réellement protégés.

Préparation de la retraite

Reconstitution de carrière, estimation des droits, optimisation des rachats de trimestres, mise en place de PER individuels ou entreprise. J'accompagne vos clients dans la construction d'une stratégie retraite claire et chiffrée.

Et au-delà

Assurance-vie, SCPI, produits structurés, Girardin industriel, assurance emprunteur, transmission de patrimoine... Tous les sujets patrimoniaux de vos clients trouvent une réponse chez ALAIA Patrimoine.

Je vous accompagne aussi personnellement

En tant qu'expert-comptable, vous êtes souvent le dernier à vous occuper de votre propre patrimoine. Je le sais – j'ai vu ça de l'intérieur.

Je peux vous accompagner sur vos propres besoins :

• Votre mutuelle TNS ou dirigeant
• Votre prévoyance personnelle et celle de vos associés
• Votre stratégie retraite en tant que professionnel libéral
• L'optimisation de votre rémunération (arbitrage salaire / dividendes / épargne retraite)
• La protection de votre conjoint et de vos enfants

Un partenariat simple et transparent

Voici comment fonctionne notre collaboration :

• Vous identifiez un besoin chez votre client (mutuelle, prévoyance, retraite, placement...)
• Vous me présentez le client par téléphone, email ou en rendez-vous commun
• Je prends le relais : audit, recommandation, mise en place et suivi
• Vous gardez la relation : votre client reste votre client. Je suis un partenaire, pas un concurrent

Pas de convention complexe, pas de commission partagée opaque. Juste un professionnel de confiance à qui vous pouvez adresser vos clients en toute sérénité.

Pourquoi travailler avec ALAIA Patrimoine ?

• Formation comptable et patrimoniale – je comprends vos problématiques dès le premier échange
• Non affilié – aucun lien capitalistique avec un assureur ou une banque, je recommande ce qui est bon pour le client
• Basé à Bordeaux – disponible pour des rendez-vous en présentiel avec vous et vos clients
• Réactif – vos clients obtiennent un premier rendez-vous sous 48h
• Suivi dans la durée – je ne fais pas du "one shot", j'accompagne sur le long terme
• Retour d'information – vous restez informé de l'avancement si votre client le souhaite